في 20 تموز (يوليو) ، قدمت المفوضية الأوروبية تغييرات تشريعية مقترحة لإطار عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، والتي ، إذا تم تبنيها ، ستنطبق على جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. يسعى الاقتراح إلى توسيع نطاق الكيانات المُعرَّفة على أنها “كيانات ملزمة” لتشمل ، لأول مرة ، ممارسي هجرة الاستثمار.
تتضمن الحزمة التشريعية مقترحات بشأن التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال (AML6) ) ، سيتم تحويل أحكامها إلى القوانين الوطنية للدول الأعضاء الفردية.
يقرأ الاقتراح:
نطاق الكيانات المحددة على أنها كيانات ملزمة بموجب قانون مكافحة غسل الأموال بالاتحاد الأوروبي الحالي / يتم تعديل تشريعات مكافحة تمويل الإرهاب ، وبالتالي تخضع لقواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب بالطرق التالية: […] تمت إضافة المشغلين المعنيين نيابة عن مواطني البلدان الثالثة في سياق مخططات إقامة المستثمرين […]
ما هي الالتزامات التي تقع على عاتق الكيانات الملزمة؟
إذا أصبح ممارسو وشركات الهجرة الاستثمارية أشخاصًا أو كيانات ملزمة ، فسيكون عليهم القانون إعداد “سياسات وضوابط داخلية و إجراءات للتخفيف من مخاطر غسيل الأموال “، بما في ذلك الإجراءات والضوابط مثل:
العناية الواجبة تجاه العملاء
إعداد التقارير وحفظ السجلات
إدارة الامتثال
فحص الموظفين
تدريب الموظفين
أيضًا تضطر الشركات إلى تعيين مسؤول امتثال أو قسم لمراقبة الإجراءات واختبار السياسات الداخلية من قبل مدققين مستقلين.
بشكل فعال ، ستكون شركات IM ضمن نفس مجموعة التزامات الامتثال وإعداد التقارير مثل مؤسسات الخدمات المالية ، ومستشاري الضرائب ، والمحاسبين ، وكتاب العدل ، و وهكذا.
كيف يعرّف الاقتراح مشغلي هجرة الاستثمار؟
بشكل أساسي ، أي شخص يمثل مواطنًا من بلد ثالث مقابل الاتحاد الأوروبي الدول الأعضاء لغرض الحصول على تصاريح الإقامة مقابل الاستثمار:
مشغلي هجرة الاستثمار هم شركات خاصة أو هيئات أو أشخاص يتصرفون أو يتفاعلون مباشرة مع السلطات المختصة في الدول الأعضاء نيابة عن دولة ثالثة المواطنين أو تقديم خدمات الوساطة لرعايا الدول الثالثة في حد ذاتها طلب الحصول على حقوق الإقامة في دولة عضو مقابل أي نوع من الاستثمارات ، بما في ذلك تحويلات رأس المال أو شراء أو تأجير العقارات أو الاستثمار في السندات الحكومية أو الاستثمار في الكيانات الاعتبارية أو التبرع أو وقف نشاط يساهم في الصالح العام والمساهمات إلى ميزانية الدولة.
لاحظ أن المفوضية الأوروبية تقترح استبعاد من الحزمة التشريعية أولئك الذين يعملون مع المواطنة من خلال برامج الاستثمار ، ليس لأنها تعتبر مثل هذه المخططات أقل إشكالية ولكن لأنها تعتبر برامج الاستثمار والاستثمار ، على هذا النحو ، غير شرعي:
لا ينبغي أن تنطبق هذه اللائحة على مخططات مواطنة المستثمر ، والتي تؤدي إلى اكتساب الجنسية مقابل مثل هذه الاستثمارات ، حيث يجب اعتبار هذه المخططات على أنها تقوض الوضع الأساسي لجنسية الاتحاد وصادقة التعاون بين الدول الأعضاء.
تعتقد IMC أنه يجب على المفوضية تنظيم المزيد
ردًا على المقترحات التشريعية ، أصدر مجلس هجرة الاستثمار بيانًا قال فيه إنه يرحب بالاقتراح:
“نرحب باقتراح المفوضية الأوروبية لتنظيم عملية هجرة الاستثمار وإنشاء معايير مشتركة صارمة لجميع الأطراف العاملة في يتماشى مجال ترحيل الاستثمار إلى حد كبير ويقترب جدًا من التوصيات الواردة في التقرير الثاني الذي نشرته IMC “، كما جاء في البيان.
” على الرغم من الجهود القوية التي تبذلها IMC لفرض المعايير الموصى بها في هذا المجال ، أدى الافتقار إلى التنظيم على المستوى الدولي أو فوق الوطني إلى منع التنفيذ الكامل للمعايير الموصى بها حتى الآن. لذلك ، اقترحت IMC في مناسبات عديدة العمل مع الاتحاد الأوروبي ، وكذلك مع المنظمات الأخرى ذات الصلة ، من أجل تعزيز الحد الأدنى من معايير العناية الواجبة وتنظيم هجرة الاستثمار. تحقيقا لهذه الغاية ، ترحب IMC باقتراح المفوضية الأوروبية لتنظيم الإقامة عن طريق الاستثمار.
على الرغم من الإشادة بفرض معايير الامتثال المقترحة على الإقامة من قبل ممارسي الاستثمار ، قالت IMC إنها شعرت بخيبة أمل لن تمتد اللوائح لتشمل ممارسي CIP أيضًا:
“ومع ذلك ، من المخيب للآمال أن المفوضية الأوروبية قررت عدم اقتراح تنظيم المواطنة عن طريق الاستثمار. يتمثل موقف IMC في أنه يجب تنظيم كل من الجنسية والإقامة عن طريق الاستثمار بشكل فعال لمنع المخاطر الكامنة في هذه البرامج “.
المصدر: www.imidaily.com